17 марта Национальный банк Украины принял постановление регулятора №26, которое обязывает все украинские банки проверять своих клиентов на предмет финансовых связей с рф, а полученные данные об выявленных физических или юридических лицах накапливать и передавать по требованию регулятора.
Постановление вступило в силу 20 марта.
В чем суть постановления
Теперь все украинские банки будут проверять, не имеют ли их клиенты, а также партнеры клиентов и контрагенты связей с россией.
Следует отметить, что такое правило распространяется даже на переводы между двумя физическими лицами.
Любая транзакция может стать поводом для проверки, нет ли получателя или отправителя российского происхождения или связей со страной-оккупантом.
Какие данные будут собирать банки
Банки будут собирать разнообразные данные о своих клиентах. Если связи с рф будут подтверждены, на пользователя будет заведено специальное досье, а информация передана в соответствующие службы. После этого каждая финансовая операция физического или юридического лица будет проверяться несколько раз и документироваться.
Банки будут собирать о своих клиентах следующую информацию:
- проживает ли лицо в россии;
- связано ли физическое или юридическое лицо с компаниями, зарегистрированными на территории россии;
- есть ли у клиента или его контрагента бизнес в россии;
- работает ли лицо на российском предприятии;
- имеет ли клиент деловые отношения с гражданами россии или компаниями, зарегистрированными в россии;
- имеет ли лицо ценные бумаги русских компаний;
- происхождение средств;
- переводит ли клиент средства/активы в рф и получает ли их оттуда.