Не так давно в Украине провели обновление правил проведения финансового мониторинга. В связи с этим для банков тепер установлены новые нормы по подозрительности.
При обнаружении подозрительных действий счет банковского клиента может быть моментально заблокирован.
Список запрещенных операций
Отныне банки обязаны реагировать, если максимальная сумма, которую заявил клиент - превышена. За разъяснением причин превышения заявленной суммы банк может обратиться к клиенту. Это нововведение не касается физических лиц.
Также НБУ в перечен индикаторов подозрительности внес превышение в месяц максимальной суммы операций в размере более двух раз. Помимо прочего - нетипичную активность по счетам клиента. Например, указанная сумма дохода - 10 000 грн, а за месяце получено несколько раз по 50 000 грн. Это может быть воспринято как причина для мониторинга.
- транзакции свыше 400 000 грн
- операции, в которых одна из сторон юридически связано с россией
- операции связанные с политически важными лицами
- переводы заграницу
- операции с наличными
В НБУ отметили, что мониторинг поможет контролировать и постепенно снижат риски отмывания средств и мошенничества. Счет будут блокировать, если в течение 10 дней будут приведены факты убеждения в подозриетнльности.