Банки Украины блокируют счета украинцев за нарушение правил, однако блокировки карт можно избежать, если придерживаться некоторых правил.
Наиболее распространенными причинами блокировки карт являются:
- получение незадекларированного дохода
- подозрителные переводы
- использование карт физического лица для ведения бизнеса
Для того, чтобы банковская карта избежала блокировки, необходимо следовать некоторым правилам и предупреждениям.
Очень важно вовремя реагировать на сообщения от банка, просьбы о прикреплении документов и справок. Чаще всего сотрудники банка не связываются с клиентом лично, а отправляют сообщения в банковское приложение. В случае игнорирования подобного сообщения, банк без предупреждения может закрыть счет.
Одним из самых главных правил для банка является предсказуемость. Все переводы и движения по карте проверяет система, если эти движения прогнозируемы, постоянны и неподозрительны - блокировки не будет. Однако внезапные переводы особенно больших сум могут вызвать подозрения.