Укр

Банковские счета украинцев будут отслеживать: кто может попасть в поле зрения налоговой

фото: Freepik
14:23, 23 февраля 2024 г.
Общество
Надежный источник

Недавно Национальный банк Украины сообщил о намерениях внести изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Большинство из предложенных изменений, как отмечают юристы, - это нормы, которые есть и сейчас, за исключением номера банковской карты.

Зачем госорганам понадобились номера банковских карт украинцев и чьи счета будут отслеживать в первую очередь, объяснил экономист Олег Пендзин для ТСН.ua, пишет 5692.com.ua.

В случае принятия предложенных изменений банки будут обязаны сообщать госорганам, в частности налоговикам, информацию о номерах банковских карт граждан и поступления или остаток средств на этих карточках.

Имея номер банковской карты, можно идентифицировать перечисления средств. То есть имея номер карты, можно отследить то, кому и сколько поступало денег. Номер банковской карты даст возможность налоговым службам как минимум идентифицировать есть ли у вас коммерческая деятельность, что будет требовать уплаты налогов, - пояснил Олег Пендзин.

Эксперт добавил, что таким способом будут пытаться обвинить контрагентов в том, что они ведут бизнес, не платя налоги, как того требует закон. То есть прежде всего государство стремится к тому, чтобы было как можно меньше нелегального сектора.

По словам Олега Пендзина, если люди, которые зарегистрированы как ФЛП, платят 5% от дохода. Незарегистрированные как ФЛП должны платить 18% налогов плюс НДФЛ, плюс военный сбор. Он отметил, что попасть в поле зрения налоговиков могут, например, украинцы, которые сдают жилье в аренду.

Если человек сдает квартиру, то этот доход должен облагаться налогом. Квартиранты, как известно, во многих случаях перечисляют деньги на карточку, - говорит экономист.

Для чего еще госорганам нужно знать номер банковской карты, рассказала ТСН представительница одного из известных банков.

Думаю, что полный номер карты нужен для однозначной идентификации владельца карты. Сейчас информация на запросы государственных органов предоставляется следующим образом: 6 первых и 4 последних цифры номера, разделенные шестью звездочками. И здесь может быть множество совпадений, - пояснила банкир.

банковские счета финмониторинг денежные переводы