Почему могут заблокировать карту и как снять ограничение доступа к деньгам

Украинцы стали слишком зависимыми от банковских карт, поэтому важно знать, по каким причинам банк может заблокировать карту.

Блокировка карт осуществляется в соответствии со статьями 59 части 1 и 2 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Чаще всего карты могут быть заблокированы в трех случаях:

• подозрение в мошенничестве,
• подозрение в финансировании терроризма,
• в рамках финансового мониторинга.

Если банк замечает подозрительные действия на карте или в приложении, он может заподозрить лицо в мошенничестве. Например, если PIN-код будет введен неверно три раза, то доступ к счету будет заблокирован. Кроме того, карту могут заблокировать, если снимать средства с нее слишком часто в течение одного дня.

Чтобы решить проблему, нужно действовать в соответствии с советами специалиста банка. Можно обратиться в банковское отделение или позвонить на горячую линию.

Банки постоянно мониторят движение средств на счетах клиентов, используя систему безопасности, которая отслеживает все транзакции. В случае обнаружения подозрительных операций, которые могут быть связаны с мошенничеством, карту также могут заблокировать.

Речь идет именно о следующих действиях:

1) Онлайн-покупки, если ранее вы никогда не пользовались картой для оплаты в Интернете.

2) Крупные списания в других регионах, если до этого все операции происходили в определенном населенном пункте.

3) Отправка крупной суммы ночью.

4) Операции в регионах, отнесенных к зонам риска, таких как Латинская Америка, Индия, Индонезия и другие.