Банковские карты теперь под тотальным контролем: НБУ обязал украинские банки отчитываться о переводах и покупках украинцев

Начиная с 5 июня, Национальный банк Украины установил обязанность для украинских банков отчитываться обо всех операциях с карточными платежами, независимо от их суммы. Банки должны подавать отчет по понедельникам до 16:00.

Банковские отчеты о платежах с карт украинских граждан

Национальный банк Украины будет получать от украинских банков информацию о трех типах операций с картами:

• P2P-переводы, когда физические лица осуществляют переводы денег друг другу;
• Снятие/пополнение наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
• Оплаты, осуществленные в Интернете.

По интернет-проплатам требуют подробную информацию:

• с номерами счетов, с которых будут происходить платежи,
• с данными о получателях - ЕГРПОУ интернет-площадки,
• количеством проплат, всех сумм;
• в разрезе всех карт - как украинских, так и иностранных (так, под контроль берут и "беженские" деньги).

Национальный банк Украины сделал запрос о более детальной информации по интернет-платежам. Эта информация будет включать номера карточных счетов, с которых осуществляются платежи, а также данные о получателях.

Национальный банк Украины не делал запрос относительно деталей карточных платежей населения в магазинах.

Украинские банки будут отчитываться обо всех платежах, осуществленных по трем видам карточных операций, независимо от их суммы.

Цель сбора этой информации Национальным банком Украины не указана.