Контроль всех поступлений на счета украинцев: в НБУ объяснили, насколько это соответствует действительности

После появления в сети новостей о тотальном контроле банковских счетов украинцев со стороны НБУ, регулятор вмешался в ситуацию и внес разъяснения, чтобы развеять панику.

Представители Нацбанка заявили, что информация, которая активно распространяется, не полностью соответствует действительности. Проверки будут проводиться, однако под контролем будут находиться платежи, относящиеся только отдельных категорий.

Какие платежи попадут под мониторинг НБУ

В НБУ отметили, что никакие изменения в последнее время не внедрялись. В распоряжение Нацбанка, как и раньше, попадают данные от банков только о платежах, которые осуществляют юридические компании и крупные организации. За финансовый мониторинг счетов простого населения отвечают сами банки, а в дальнейшем - налоговая служба.

Под контроль банков попадают суммы, превышающие 5000 гривен. Кроме того, банки имеют право заблокировать счет в случае чрезмерной и подозрительной активности. Например, если в течение суток на счет или со счета поступает большое количество различных платежей.

В таких случаях банк может обратиться к клиенту с просьбой предоставить информацию об источнике происхождения этих средств.

Штрафами занимается исключительно Государственная налоговая служба после решения суда. Только если факт отмывания средств или ведения теневого бизнеса будет доказан, то лицу могут выписать штраф до 80 000 гривен. В отдельных случаях нарушители несут уголовную ответственность.

Блокировка счетов за долги

Кроме налоговых правонарушений, за которые блокируют карты, причиной заморозки счета может стать задолженность гражданина за коммунальные платежи, алименты, штрафы за нарушение ПДД и т.д.

Причем, согласно нововведениям, заблокировать счет могут даже при сумме долга всего 100 гривен. Поэтому каждому стоит проверить в "Дії", есть ли открытые производства, чтобы погасить задолженность.