Массовая блокировка счетов с августа может угрожать украинцам: Нацбанк вводит новые правила пользования картами

Со следующего месяца Национальный банк Украины изменяет некоторые правила использования банковских карт. Это касается пополнения счетов через терминалы готовкой. Основная цель перемен – финансовый мониторинг и усиление борьбы с теневыми доходами. Поэтому рано или поздно все граждане должны были вывести свои доходы из тени.

Какие правила вводятся с августа

Через несколько лет назад в Украине можно будет снимать с карточек физических лиц сумасшедшие суммы в шестизначных размерах, теперь такая возможность усложнена. Об этом сообщается в отделе финансового мониторинга. Известны случаи, когда нанимали людей, которые ежедневно снимали тысячи гривен, а некоторые лица открывали счета ФЛП и снимали наличные деньги. Уголовные дела с этими поводами тянутся годами.

Благодаря усилению финансового мониторинга, легализовать полученные в тени деньги стало довольно сложно. К примеру, большие покупки от 50 тысяч гривен должны оплачиваться безналично. И все один уровень теневой экономики в Украине до сих пор остается одним из самых высоких в Европе.

Банковские учреждения обязаны проводить первичный финансовый мониторинг, чтобы не разрешать клиентам отмывать деньги или легализовать теневые доходы.

Следующим шагом для предотвращения этого стали изменения требований к квитанциям. С августа у них должны быть указаны телефонные номера лиц, стоящих на деньги. Идентификация требуется при пополнении на сумму более 5 тысяч гривен.

При этом покупать цветы, платить за коммунальные услуги, штрафы или налоги можно по старым правилам.

В связи с новыми правилами украинцы опасаются, что начинается массовая блокировка счетов. Но этот вопрос не однозначен.

При открытом счете лицо должно указать источники дохода и близкие объемы будущих поступлений. Поэтому если предоставленные данные совпадают с фактическими, вряд ли возникнут проблемы.

При проведении нетипичных операций счет может заблокировать до того момента, пока клиент банка не предоставит документы, которыми будет объясняться источник средств.