Банковские ограничения и требования ужесточаются: украинцам не удается снять собственные деньги с карт

В Украине банки устанавливают ограничения по количеству средств, которые можно снять за сутки с банковского счета. В случае совершения подозрительных операций банк дополнительно может потребовать справку, пишет OBOZREVATEL.

В издании рассказали о ситуации, которая произошла с жителем Днепра по имени Кирилл, который является клиентом ПриватБанка. Мужчина пополнял депозит с зарплатной карты в течение нескольких лет.

У меня было такое, что после снятия наличных с собственного депозита в ПриватБанке поступило сообщение, что я уже лимит на снятие наличных исчерпал, - рассказал Кирилл.

Проблему удалось решить после обращения в банк. Как пояснили в учреждении, за день можно снять в Украине не более 100 тыс. грн, а за рубежом - эквивалент 50 тыс. грн. Поэтому нужную сумму Кирилл снял за несколько дней.

Введенные ограничения имеют целью предотвращения масштабного вывода средств с банковских счетов. Однако если переводить средства с одного своего счета на другой, таких ограничений не будет. В таком случае можно лишь столкнуться с проблемами из-за финансового мониторинга банковских операций.

Как отмечают в НБУ, во время финансового мониторинга проверяются:

• операции с наличными;
• если клиент осуществляет операции на нетипичные суммы или суммы свыше 400 тыс. грн;
• операции, в которых задействованы PEP (общественные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
• операции ФЛП и юрлиц, с момента регистрации которых не прошло трех месяцев.

Кроме того, могут быть приостановлены для проверки операции, связанные между собой. В частности, подозрение могут вызвать дробные операции по снятию наличных для непревышения лимита.

Банковские учреждения самостоятельно определяют признаки связанности операций и фиксируют их во внутренних документах.

Примерами таких признаков могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение определенного периода с похожими суммами, именами отправителя/получателя, тестовыми вопросами, текстами бесплатных сообщений и странами (территориями) получателей, - объясняют в НБУ.