НБУ принял решение о возобновлении проверок банков: клиентам следует подготовиться к усилению верификации и контроля транзакций

Стало известно, что правление НБУ приняло решение о проведении инспекционных проверок банков, которые были приостановлены в 2020 году в связи с пандемией. Проверки состоятся в четвертом квартале 2023 года.

До этого регулятором были резко повышены штрафы за нарушение норм финансового мониторинга. В связи с этим ожидается, что в ближайшее время банки усилят верификацию своих клиентов и будут проверять все сомнительные транзакции, пишет OBOZREVATEL.

Согласно плану НБУ, проверку проведут в восьми банках:

• А-Банк;
• Банк 3/4;
• ЕПБ;
• Глобус;
• Скай Банк;
• Таскомбанк;
• МТБ Банк;
• Банк Фамильный.

План инспекционных проверок составлен с учетом риск-ориентированного подхода, учитывая специфику и сложность операций банка, уровень рисков его деятельности и определенной общей оценки SREP, - сообщили в НБУ.

В июле Нацбанк предоставил рекомендацию банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Кроме того, повысились предельные размеры штрафов за нарушение законодательства по финансовому мониторингу, возвращение выездных проверок и тому подобное.

Например, с 400 000 грн до 1 млн грн изменился штраф за нарушение требований "отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции". Это касается ситуаций, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании (в частности из-за того, что клиент не был идентифицирован должным образом), но не сделал этого.

В НБУ объясняют, что решение об увеличении штрафов соответствует законодательству ЕС. Новые требования необходимы в борьбе с теневой экономикой, которая составляет не менее половины реального сектора.