Все счета и переводы граждан могут контролировать налоговая и чиновники: действует ли в Украине банковская тайна

Кабмин вынес предложение об открытии банковской тайны пропавших лиц. Соответствующий законопроект №9325 зарегистрирован в Верховной Раде. Нововведения внедряются на фоне того, что от принципов защиты банковской информации отходят во всем цивилизованном мире, сообщает OBOZREVATEL.

При этом уже сейчас банковская тайна в Украине может быть нарушена по запросу правоохранительных и налоговых органов, Минфина, судебного исполнителя и т.д. Статьей 62 статьи закона "О банках и банковской деятельности" предусматривается, что банковская тайна может раскрываться в случае требования налоговой.

Доступ к банковской тайне имеет Минфин при верификации получателей государственных выплат (пенсии, субсидии). Раскрыть банковскую тайну возможно для нотариусов, исполнителей судебных решений, правоохранителей и тех, кто получил решение суда.

Банковской тайны у нас фактически не существует. На запрос налоговая уже давным-давно может получить информацию, - отметил адвокат Ростислав Кравец.

Вся ли банковская информация о лицах попадает в налоговую

Как рассказали в одном из банков, требования раскрыть банковскую тайну от налоговой поступают значительно реже, чем от исполнителей судебных решений. При этом банки заинтересованы в банковской тайне, поэтому самостоятельно никакую информацию никому не передают. А вот при получении официального запроса они должны это сделать.

По мнению Кравца, проблемы с раскрытием банковской тайны не коснутся абсолютного большинства украинцев. Шансы на раскрытие банковской тайны увеличиваются, если лицо становится фигурантом расследования (например, в мошенничестве, отмывании средств), при подаче заявления на оформление государственной помощи.

Единственное, что может на 100% защитить, - легальный доход, который позволит объяснить любой ваш перевод, большие расходы и т.д., - отметил адвокат.

Финансовый мониторинг банков

Стоит учитывать, что банки сами осуществляют финансовый мониторинг, шансы на попадание под который значительно больше. Особенно это касается тех, кто часто переводит деньги или получает крупные суммы на карту. Тогда банк имеет право обратиться с просьбой документально подтвердить источники происхождения средств.

В Украине пока нет автоматического обмена информацией между банками, налоговой, органами власти и правоохранителями. При этом Нацбанк заставляет банки усиливать финансовый мониторинг клиентов.