Банки проверяют и блокируют переводы украинцев: какие операции могут вызвать проблемы

В Украине банки в рамках финансового мониторинга должны проверять все транзакции по счетам своих клиентов. За нарушение правил финмониторинга банки получают штрафы, поэтому учреждения тщательно отслеживают движение средств на карточных счетах.

Какие операции вызывают особое подозрение и могут быть заблокированы, пишет OBOZ.UA.

Из-за каких переводов могут заблокировать карту и почему

По словам финансового аналитика YouControl Романа Корнилюка, в последнее время штрафов становится все больше, что связано с несколькими факторами:

• глобальный тренд на усиление роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений;
• усиление роли государства в экономике;
• повышенный социальный запрос на прозрачность и подотчетность;
• развитие технологий автоматизированного анализа больших массивов данных.

"В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", - отметил Корнилюк.

Поэтому из-за подозрительных операций банки могут заблокировать карту и требовать документы, которые должны объяснить те или иные финансовые действия.

Как пояснила руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко, заблокировать карту могут даже из-за необновления данных о себе и в случае наложения ареста исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.д.). Также такие меры принимают, если физическое лицо не может доказать законное происхождение средств.

Особое внимание банки уделяют таким финансовым операциям:

• снятие слишком большой суммы наличных в регионе, где обычно клиент банка не совершал действий с картой;
• крупные онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение крупной суммы на карту и ее вывод наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
• транзакции на сумму 400 тысяч грн и более.