Украинцев предупреждают о штрафах за переводы с карты на карту: за что могут наказать на 17 000 гривен

В Украине денежные переводы с карты на карту очень популярны, поскольку это удобно и просто. Сейчас отправить деньги можно со смартфона, находясь в любом месте. Но стоит учитывать, что в некоторых случаях за такие операции могут заблокировать счет и взыскать штраф на немалую сумму.

Кому и за что придется платить штраф за переводы на карточный счет, объясняет издание "На пенсии".

Какие операции по картам проверяют банки

Все банки осуществляют финансовый мониторинг транзакций своих клиентов, что в первую очередь необходимо для предотвращения мошенничества и отмывания незаконных средств. Обязательной проверке подлежат все денежные переводы на сумму свыше 400 тысяч грн. Но под контроль попадают и меньшие суммы, если на счету фиксируется нетипичное движение средств.

В каких случаях банки блокируют транзакцию или счет

Банковские учреждения автоматически блокируют карту клиента или конкретный перевод в случае признаков нетипичного использования счета, например:

• если на карту внезапно начали поступать значительные денежные суммы;
• если на карту начали регулярно поступать средства со счетов разных людей, которые не являются связанными с владельцем счета лицами;
• если ФОПу поступают деньги на личный счет (за исключением средств, полученных от родственников, возврата долгов, зачисления кредитных средств).

Подобные операции блокируются до того момента, как банки выяснят источник поступления средств и связанные с этим обстоятельства. Если банк не получит объяснения по подозрительным переводам, которые подтвердят законность этих операций, данные передаются в фискальные органы. Тогда вопрос решается в судебном порядке, и держателя карты могут оштрафовать по решению суда.

Какие штрафы грозят физическим лицам и ФОПам

Если окажется, что физическое лицо занимается нелегальной торговлей без регистрации предпринимательской деятельности, за это предусмотрен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Кроме того, у лица могут конфисковать:

• продукцию;
• орудия производства;
• средства, полученные в результате нелегальной торговли.

Такие же санкции предусмотрены для ФЛП, которые ведут предпринимательскую деятельность, но получают средства на личный счет и не платят налоги с этих доходов. Это также касается предпринимателей, которые не имеют лицензии на определенный вид деятельности.

Никакие штрафы не грозят предпринимателям, которые легально ведут бизнес и не скрывают свои доходы, используя личные счета.