Реестр дроперов: что грозит украинцам за передачу своей банковской карты

Передать банковскую карту знакомому — кажется, мелочь. Но в ближайшее время такая "услуга из доверия" может стоить украинцам очень дорого. Тех, кто отдает свои карты другим, будут заносить в специальный реестр — и это фактически поставит крест на их финансовых возможностях.

Как сообщил председатель финансового комитета Верховной Рады Даниил Гетманцев, готовится законопроект о создании государственного реестра дропов — людей, которые сознательно передают свои банковские карты третьим лицам. По словам депутата, инициатива уже согласована с Нацбанком и может появиться в парламенте буквально в ближайшие дни.

Что будет с "дропами"

Когда человека внесут в такой реестр, его финансовая жизнь фактически "сузится" до минимума. Банки перестанут кредитовать, а некоторые операции просто заблокируют. Даже получить пенсию может стать проблемой. Гетманцев пояснил, что ограничения коснутся всех базовых услуг — останется только самое необходимое, без чего система не может существовать.

По словам депутата, попадание в реестр фактически выбросит человека из финансовой системы. Если коротко — банки перестанут воспринимать его как надежного клиента. Кредит? Забудьте. Новый счет? Вероятно, его просто не откроют. Даже если карта появится, ее функции будут резко ограничены — скажем, нельзя будет переводить средства или делать онлайн-платежи.

Причина нововведения

Вся эта история не о налогах, хотя и они здесь причастны. Главная цель — остановить преступные схемы, в которых карты дропов часто становятся прикрытием для отмывания денег. По словам Гетманцева, именно через таких "подставных владельцев" проходят платежи, связанные с торговлей наркотиками, терроризмом и другими преступными действиями.

Схемы, которые работают на преступников Депутат подчеркивает: большинство дропов прекрасно понимают, что делают. Человек может не знать деталей, но догадывается, что если кто-то платит за "аренду карты" тысячу гривен, это точно не для покупки мороженого. Именно такая легкомысленность и становится частью преступной схемы.

Предупреждение для граждан

Гетманцев призывает украинцев быть внимательными: никому не давать свои банковские карты, даже знакомым. Потому что после такого "жеста доброй воли" можно оказаться в реестре дроперов — и тогда уже ни один банк не доверяет вам даже открыть новый счет.

По словам политика, в перспективе банки получат право не только отказывать в открытии новых счетов, но и полностью ограничивать возможности клиентов, попавших в реестр. Даже если такой человек перейдет в другое финучреждение — его статус останется, как "тень", которая преследует.

Тень доверия

Фактически, новая инициатива должна стать щитом против финансовых преступлений. Но для многих украинцев это еще и напоминание: банковская карта — не просто пластик. Это документ доверия, и передать его другому человеку — почти то же самое, что отдать паспорт.