Банки України блокують рахунки українців за порушення правил, однак блокування карток можна уникнути, якщо дотримуватися деяких правил.
Найпоширенішими причинами блокування карток є:
- отримання незадекларованого доходу
- підозрілі перекази
- використання карт фізичної особи для ведення бізнесу
Для того, щоб банківська картка уникла блокування, необхідно дотримуватися деяких правил і попереджень.
Дуже важливо вчасно реагувати на повідомлення від банку, прохання про прикріплення документів і довідок. Найчастіше співробітники банку не зв'язуються з клієнтом особисто, а надсилають повідомлення в банківський додаток. У разі ігнорування подібного повідомлення, банк без попередження може закрити рахунок.
Одним із найголовніших правил для банку є передбачуваність. Усі перекази та рухи по картці перевіряє система, якщо ці рухи прогнозовані, постійні та непідозрілі - блокування не буде. Однак раптові перекази особливо великих сум можуть викликати підозри.