Украинцы теряют доступ к своим банковским счетам, проводя один перевод: почему банк блокирует карты

Осуществляя финансовый мониторинг, банки могут заблокировать карты украинцев не только из-за перевода подозрительных сумм, но и из-за причастности к мошеннической схеме. Причем невинные клиенты банков даже не подозревают, как становятся "участниками" преступной схемы.

О том, как из-за действий мошенников можно потерять доступ к банковской карте, рассказывает OBOZ.UA.

Оказывается, заблокировать счет банк может из-за криптовалюты. Преступники, которые отмывают деньги с помощью криптовалют, покупают "монеты" на специализированных площадках. При этом плату они присылают не с собственного счета, а с карты жертвы.

Преступники пользуются отлаженной схемой: переводят деньги с карты жертвы сразу на счет того украинца, который продает криптовалюту. Далее он, не догадываясь о махинациях, продает, например, часть своего биткоина, получая на карточку гривны. Однако впоследствии банк блокирует его счет.

Как объясняют в Привате, никаких новых правил они не вводили. Если есть признаки возможного нарушения законов, они должны принимать соответствующие меры. В связи с этим банк реагирует на жалобы о том, что с помощью карты их банка осуществляются мошеннические переводы.

Если проверка покажет, что действительно жертва схемы переводила на счет в банке деньги, такой счет будет заморожен. Зная об этом, аферисты пользуются чужими счетами, владельцы которых думают, что просто продают свою криптовалюту. А на самом деле они неосознанно участвуют в отмывании средств, полученных преступным путем.

Поэтому тем, кто хочет купить или продать криптовалюту, специалисты советуют пользоваться услугами только проверенных бирж, которые следят за тем, чтобы их площадку не использовали в мошеннических схемах.