Українські банки перевірятимуть своїх клієнтів на предмет зв'язків з росією: деталі

17 березня Національний банк України прийняв постанову регулятора №26, яка зобов'язує всі українські банки перевіряти своїх клієнтів на предмет фінансових зв'язків з рф, а отримані дані про виявлених фізичних або юридичних осіб накопичувати та передавати за вимогою регулятору.

Постанова вступила в дію 20 березня.

У чому суть постанови

Відтепер усі українські банки будуть перевіряти, чи не мають їхні клієнти, а також партнери клієнтів і контрагенти зв'язків з росією.

Варто зазначити, що таке правило розповсюджується навіть на перекази між двома фізичними особами.

Будь-яка транзакція може стати приводом для перевірки, чи не має отримувач або відправник російського походження або зв'язків з країною-окупантом.

Які дані будуть збирати банки

Банки будуть збирати різноманітні дані про своїх клієнтів. Якщо зв'язки з рф будуть підтверджені, на користувача буде заведено спеціальне досьє, а інформація передана у відповідні служби. Після цього кожна фінансова операція фізичної чи юридичної особи буде перевірятись по декілька разів та документуватись.

Банки збиратимуть про своїх клієнтів таку інформацію:

• чи проживає особа в рф;
• чи пов'язана фізична або юридична особа з компаніями, які зареєстровані на території росії;
• чи є в клієнта або його контрагента бізнес у рф;
• чи працює особа на російському підприємстві;
• чи має клієнт ділові стосунки з громадянами рф чи компаніями, які зареєстровані в росії;
• чи має особа цінні папери російських компаній;
• походження коштів;
• чи чи переказує клієнт кошти/активи в рф та чи отримує їх звідти.