Які банківські перекази можуть вважати підозрілими: дії, яких краще уникати

Переважна більшість банківських переказів з картки на картку не здадуться співробітникам фінансової установи підозрілими. Пояснюється це просто - ліміт на суму переказу встановлює сам банк, тому податкову такі платежі не зацікавлять.

Єдиним винятком може стати випадок, якщо з доходу не були сплачені податки, а податкова служба може цей факт довести.

Транзакції, які здаються банкам підозрілими

• якщо особа здійснює занадто велику кількість транзакцій понад 10 на день або понад 50 на місяць;
• якщо списуються або зараховуються великі суми (понад 100 тисяч гривень на день);
• якщо на рахунку залишається 10 особа менше відсотків від середньоденного розміру всіх операцій;
• коли транзакції проводяться занадто часто (частіше, ніж раз на хвилину).

Дії, зазначені в списку, можуть бути розцінені, як спроба відмивання грошей, тому такі операції потраплять під контроль податкової служби.

Усі знають, що до платежу можна додавати коментар, який часто залишають, щоб позначити призначення платежу. Однак написання коментарів можуть викликати інтерес податкової служби, оскільки стає відомим призначення платежу.

Регулярні платежі, позначені, наприклад коментарем "за квартиру", можуть бути свідченням отримання доходу та ухилення від сплати податків.