Яку інформацію банки передають до НБУ: чи загрожує це чимось простим українцям

На початку червня Національний банк України розповсюдив серед фінансових і кредитних організацій лист, в якому повідомлялося, що тепер ці установи зобов'язані надавати щотижневий звіт про фінансові операції всіх своїх клієнтів.

Ця новина викликала масу негативу в мережі, оскільки українці розцінили цю новину як попутку тотального контролю їхніх коштів. Наразі вже відомо, чи справді НБУ вирішив запровадити жорсткий контроль.

У листі НБУ № 25-0005/38228 від 1 червня 2023 року йдеться про те, що щопонеділка, починаючи з 5 червня фінансово-кредитні установи зобов'язані надавати інформацію про всі транзакції.

Розпорядження стосується і переказів між фізичними особами, і безготівкових розрахунків із компаніями, переказів, виплат, оплати товарів і послуг в Інтернеті. Мінімального порогу немає - надавати будуть абсолютно всю інформацію.

Роз'яснення від Нацбанку України

Тим часом на офіційному Телеграм-каналі НБУ з'явилося повідомлення, в якому пресслужба дає роз'яснення щодо ситуації, що склалася. Лист дійсно було розіслано, але це не означає, що Національний банк контролюватиме всі операції. Нацбанк повідомляє, що вимога про надання подібної операції існує з грудня 2022 року. Новий лист, таким чином, є лише нагадуванням про необхідність цієї дії.

У роз'ясненні також сказано, що такий контроль потрібен для контролю розрахунків у деяких сегментах тіньового ринку. Це завадить відмиванню грошей, і, відповідно, збільшить надходження до бюджету України.

Походження фейку про "тотальний контроль"

У Нацбанку пояснили, що метою надсилання листа було "звернути увагу на необхідність вчасного та коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах".

"Новину" про те, що відтепер фінансові операції українців жорстко контролюватимуть, розповсюдило одне з українських видань, що має славу "проросійського". Саме провокативні коментарі до листа в цьому виданні породили невдоволення.

Насправді ж НБУ контролює операції українців із 2022 року, і законослухняним громадянам це нічим не загрожує.